Aktier med højt udbytte: Sådan vælger du de rigtige investeringer

Key Takeaways:

Introduktion

At investere i aktier med højt udbytte er en populær strategi blandt investorer, der ønsker stabilitet og regelmæssige udbetalinger. Udbytteaktier kan være særligt attraktive under økonomisk usikkerhed, da de tilbyder en forudsigelig indkomst, mens din kapital stadig har mulighed for at vokse. Denne artikel dækker alt, hvad du behøver at vide om udbytteaktier – fra deres fordele og risici til konkrete eksempler på aktier med højt udbytte, både i Danmark og internationalt.

Hvis du er ny til investering, kan du starte med at læse denne guide til at komme i gang med at investere.

Hvad er udbytteaktier?

Udbytteaktier er aktier i virksomheder, der deler en del af deres overskud med aktionærerne i form af udbytte. Dette gør dem til en attraktiv løsning for investorer, der ønsker løbende afkast og potentiel kapitalvækst.

Hvordan fastsættes udbyttet?

Virksomheder beslutter selv, hvor meget de vil udbetale i udbytte. Beslutningen afhænger af deres overskud, vækstplaner og udbyttepolitik. Nogle virksomheder vælger at betale en stor del af deres overskud som udbytte, mens andre geninvesterer størstedelen i forretningsudvikling.

Fordele ved udbytteaktier

At inkludere udbytteaktier i din portefølje tilbyder flere væsentlige fordele:

1. Stabil indkomst

Udbytteaktier fungerer som en ekstra indtægtskilde, hvilket gør dem ideelle for investorer, der ønsker regelmæssige udbetalinger. Dette er især populært blandt pensionister og dem, der søger passiv indkomst.

2. Potentiel kursvækst

Udover udbyttebetalinger har mange udbytteaktier også potentiale for kursstigninger. Dette betyder, at du kan opnå både løbende afkast og en stigning i værdien af din investering.

3. Inflationsbeskyttelse

Regelmæssige udbyttebetalinger hjælper med at bevare din købekraft under inflation. Virksomheder med stabile og stigende udbyttebetalinger viser ofte robusthed over for økonomiske udsving.

Hvordan identificerer man aktier med højt udbytte?

For at finde attraktive udbytteaktier er det vigtigt at analysere følgende nøglefaktorer:

1. Udbytteprocent

Udbytteprocenten beregnes som det årlige udbytte divideret med aktiekursen. En høj udbytteprocent kan være fristende, men vær opmærksom på, at ekstremt høje procenter kan indikere økonomiske problemer i virksomheden.

Eksempel:

• En aktie, der udbetaler 10 kr. i årligt udbytte og handles til 200 kr., har en udbytteprocent på 5 %.

2. Udbyttehistorik

Virksomheder med en lang historie af stabile eller stigende udbyttebetalinger viser ofte økonomisk styrke og pålidelighed. Kig efter aktier med mindst 5-10 års stabil udbyttehistorik.

3. Finansiel sundhed

Analyser virksomhedens nøgletal, herunder:

• Payout-ratio: Procentdelen af overskuddet, der bruges på udbytte. En payout-ratio over 70 % kan være et advarselstegn.
• Gældsniveau: Virksomheder med høj gæld kan være sårbare over for økonomiske nedture.

Eksempler på aktier med højt udbytte

Danske aktier

1. A.P. Møller – Mærsk A/S (MAERSK B)

• Udbytteprocent: Cirka 6,21 % (2025).
• Historik: Mærsk har en stærk udbyttepolitik og er kendt for sine store udbetalinger, især efter profitable år.
• Bemærkning: En af de mest pålidelige udbytteaktier på det danske marked.

2. Tryg A/S (TRYG)

• Udbytteprocent: Cirka 4,5 %.
• Historik: Tryg har en lang tradition for at udbetale stabile udbytter og er populær blandt danske investorer.

3. Coloplast A/S (COLO B)

• Udbytteprocent: Cirka 2,5 %.
• Historik: Coloplast er kendt for sin stærke udbyttehistorik og har leveret stabil vækst i udbyttebetalinger gennem flere år.
• Bemærkning: Virksomheden er en global leder inden for medicinsk udstyr, hvilket gør den robust selv i økonomisk usikre tider.

4. Novo Nordisk A/S (NOVO B)

• Udbytteprocent: Cirka 2 %.
• Historik: Novo Nordisk har leveret pålidelige udbyttebetalinger og er en af de mest stabile aktier på det danske marked.
• Bemærkning: Virksomhedens globale position inden for diabetesbehandling gør den til et solidt valg for investorer, der søger stabilitet.

5. DFDS A/S (DFDS)

• Udbytteprocent: Cirka 4 %.
• Historik: DFDS har en stærk udbyttepolitik og har ofte været en favorit blandt investorer, der ønsker regelmæssige udbetalinger.
• Bemærkning: Virksomhedens fokus på transport og logistik gør den mindre påvirket af kortsigtede markedssvingninger.

6. Carlsberg A/S (CARL B)

• Udbytteprocent: Cirka 2,3 %.
• Historik: Carlsberg har leveret stabile udbyttebetalinger og er kendt for sin langsigtede vækststrategi.
• Bemærkning: Med en global tilstedeværelse er Carlsberg en pålidelig udbytteaktie for investorer, der søger eksponering mod både danske og internationale markeder.

Internationale aktier

1. Procter & Gamble Co. (PG)

• Udbytteprocent: Cirka 2,5 %.
• Historik: Har øget udbyttet i over 66 år i træk, hvilket gør det til en af de mest pålidelige aktier på verdensplan.

2. The Coca-Cola Co. (KO)

• Udbytteprocent: Cirka 2,7 %.
• Historik: Kendt som en “dividend aristocrat” for sin kontinuerlige stigning i udbyttebetalinger gennem flere årtier.

3. AT&T Inc. (T)

• Udbytteprocent: Cirka 7 %.
• Bemærkning: Høj udbytteprocent, men vær opmærksom på virksomhedens gældsituation.

Risici og overvejelser

Selvom udbytteaktier tilbyder mange fordele, er det vigtigt at være opmærksom på potentielle risici:

1. Udbyttereduktion

Virksomheder kan reducere eller stoppe deres udbytte, hvis de oplever økonomiske vanskeligheder. Dette kan påvirke både din indkomst og aktiens værdi.

2. Kursfald

Hvis aktiekursen falder betydeligt, kan selv et højt udbytte ikke opveje tabene. Diversificering er afgørende for at mindske denne risiko.

3. Inflation

Hvis en virksomheds udbytte ikke stiger i takt med inflationen, kan din reelle indkomst blive reduceret over tid.

Sådan kommer du i gang

At investere i udbytteaktier er nemt, hvis du vælger den rette platform. To af de mest anbefalede platforme i Danmark er:

Saxo Investor

• Fordele: Bred adgang til internationale aktier og ETF’er.
• Link: Saxo Investor

Nordnet

• Fordele: Lave gebyrer og brugervenlig platform med masser af læringsressourcer.
• Link: Nordnet

Konklusion

Udbytteaktier er en fantastisk måde at skabe en stabil indkomststrøm og potentielt opnå vækst på lang sigt. Ved at vælge aktier med en stærk udbyttehistorik og sund økonomi kan du opbygge en portefølje, der både giver løbende afkast og beskyttelse mod markedets udsving. Brug de nævnte eksempler og tips som inspiration, og begynd at drage fordel af aktier med højt udbytte i dag.

Hvis du vil lære mere om investering, kan du besøge EvaFinans.